非自然人客户受益所有人证件到期账户功能受限
2024年3月8日，东莞农村商业银行股份有限公司发布《关于非自然人客户受益所有人证件到期账户功能受限的公告》，公告详细内容如下：为进一步落实监管部门关于非自然人受益所有人身份识别工作要求，金融机构须完整、准确、有效识别非自然人客户信息，包括非自然人受益所有人的姓名、身份证件种类、号码、有效期限。同时，对非自然人客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过有效期的，金融机构在履行必要的告知程序后，非自然人客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当中止为非自然人客户**业务。
东莞农村商业银行将通过短信通知、公告等方式向客户发送受益所有人证件到期账户受限的通知。用户可提前通过东莞农村商业银行营业网点了解单位账户信息情况，或者在收到东莞农村商业银行的短信通知后，及时携带非自然人受益所有人有效身份证件到东莞农村商业银行营业网点**客户信息更新，详询东莞农村商业银行各营业网点。
东莞农村商业银行在进行上述客户信息更新工作的过程中，不会以任何理由要求客户在电话、短信或其他网络链接中提供账户密码、支付密码、网上银行及手机银行登录密码、短信验证码等信息。如遇上述情况，谨防不法分子诈骗。东莞农村商业银行也再次提醒客户日常注意身份信息、账户信息的保护，防止因泄露被不法分子利用造成不必要的损失。